Jump to content

Consiglio su banca...


weidman
 Share

Recommended Posts

Apro questa discussione per avere qualche opinione in merito alla banca da consigliare ad un mio caro amico nonché testimone di nozze. Dovrebbe vendere un immobile e ricavare una discreta cifra, di conseguenza vorrebbe un gestore per curare gli investimenti. Io mi affido al fai da te in quanto non ho avuto delle belle esperienze in passato. Gestori poco preparati e scarsa competenza nella scelta dei prodotti. L'area geografica da prendere in considerazione é la Liguria, zona Varazze. Lui cerca innanzitutto un gestore preparato,con 110 di laurea e certificazioni... non il solito raccomandato. Ovviamente anche la solidità della banca ha il suo peso. Qualche consiglio o esperienza personale?



Link to comment
Share on other sites

Prima di un gestore gli serve un consulente.

Che sono due lavori molto diversi con competenze molto diverse per essere svolti efficacemente.

  • I Like! 1

[sIGPIC][/sIGPIC]

Some critics have complained that the 4C lacks luxury. To me, complaining about lack of luxury in a sports car is akin to complaining that a supermodel lacks a mustache.

Link to comment
Share on other sites

Si, ho usato un termine improprio. Diciamo che in zona la situazione é tragica in questo senso. Io gli ho consigliato Fideuram in quanto ne ho sentito parlare molto bene ed hanno aperto una grossa filiale nel nostro capoluogo di provincia. Spulciando i vari profili LinkedIn direi che la qualità sembra esserci. Consulenti laureati (in altre realtà te lo sogni) con voti alti e carriera con un percorso graduale. Direi che ci siamo. Lui (ingegnere), giustamente, pretende un professionista laureato. A livello di operatività on line e qualità del personale sembra valida anche Fineco.



Link to comment
Share on other sites

No, é il minimo sindacale per gestire certi patrimoni. Dopo ci dovrebbe essere la formazione continua, l'onestà e l'esperienza (nell'ordine che volete). Oltre ad essere una garanzia che c'è stato un certo criterio nella selezione del personale. Mi sembra già un buon inizio. Sicuramente migliore rispetto ad un diplomato di in un istituto tecnico commerciale che ricopre certi ruoli solo perché é amico di un dirigente.





Link to comment
Share on other sites

4 minuti fa, Coaster dice:

Quindi un 110 e lode è garanzia di buona gestione degli investimenti.

In bocca al lupo ;)

beh scusa tu non daresti in mano dei soldi alla 110 cum laude Sara Tommasi :mrgreen:

i'm the Doctor, but beyond that, I.. I just don't know. I literally do not know who I am. It's all untested. Am I funny? Am I sarcastic? Sexy? Right old misery? Life and soul? Right-handed? Left-handed? A gambler? A fighter? A coward? A traitor or a liar? A nervous wreck? I mean, judging by the evidence, I've certainly got a gob.

Link to comment
Share on other sites

semplicemente si voleva far notare che merito e voto di laurea non vanno sempre a braccetto(quantomeno in italia), e quindi nella valutazione delle competenze probabilmente non sarebbe da usare come indicatore di bravura

  • I Like! 1

i'm the Doctor, but beyond that, I.. I just don't know. I literally do not know who I am. It's all untested. Am I funny? Am I sarcastic? Sexy? Right old misery? Life and soul? Right-handed? Left-handed? A gambler? A fighter? A coward? A traitor or a liar? A nervous wreck? I mean, judging by the evidence, I've certainly got a gob.

Link to comment
Share on other sites

Certo, sono d'accordo su questo. Ma in certe posizioni sono necessari entrambi i requisiti, se una struttura vuole essere credibile. Fra l'altro quello di cui parliamo é un campo non strettamente finanziario. Per la finanza pura non ci sono i consulenti ma altre figure professionali.
Giusto per specificare non ritengo un laureato superiore ad un non laureato. Semplicemente in certe posizioni dovrebbero esserci certi profili ed il mio amico cerca questo.

Tornando in topic, se avete delle esperienze positive...




Link to comment
Share on other sites

per essere iscritti all'albo dei consulenti non é richiesta la laurea.

é però richiesto un esame di stato o almeno 3 anni in posizione qualificante e corsi di aggiornamento obbligatori.

 

se un consulente é iscritto all'albo ha già un livello minimo di professionalità.

 

io non darei un peso eccessivo alla laurea ma piuttosto proverei a prendere un appuntamento con uno dei consulenti delle maggiori realtà (Fideuram Fineco Allianzbank Azimuth Banca Generali) vedendo quello che ispira più fiducia.

 

perché alla fine un bravo consulente non batte i mercati. Nessun batte sistematicamente i mercati.

 

 

il bravo consulente é quello che parte dal cliente, dalla sua famiglia il suo patrimonio il suo reddito e le sue esigenze e gli costruisce attorno una soluzione ad hoc.

  • I Like! 5

[sIGPIC][/sIGPIC]

Some critics have complained that the 4C lacks luxury. To me, complaining about lack of luxury in a sports car is akin to complaining that a supermodel lacks a mustache.

Link to comment
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.
Note: Your post will require moderator approval before it will be visible.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

 Share


×
×
  • Create New...

Important Information

Il sito utilizza i cookie per fornirti un'esperienza di navigazione più funzionale, per fini statistici e per la pubblicazione di banner pubblicitari in linea con le tue preferenze. Nascondendo questo avviso, scorrendo questa pagina, cliccando su un link, o proseguendo la navigazione in altra maniera, acconsenti all'uso dei cookie. Terms of Use.