50 minuti fa, weidman dice:

Un gestionale io lo vedrei bene nella consulenza! Ci credo che non é uno scherzo quell'esame (mio zio era promotore e ho avuto modo di vedere i libri, in cui c'è molto diritto) ma giustamente o meno pretende un profilo di un certo livello che abbia superato altri 30-40 esami. E comunque lo avrei scambiato volentieri con 3 crediti di analisi 2

 

 

un ingegnere civile?

uno elettronico?

un laureato in filosofia?

un geologo?

uno in giurisprudenza?

uno in CTF?

 

non sono facoltà sparate a caso. Perché di ognuna posso farti nome e cognome di un laureato in 5 anni che è un professionista di primo livello.

 

Questo perché la conoscenza dei mercati e della finanza è solo una parte delle competenze del consulente. E nemmeno la maggioritaria.

 

Deve avere competenze normative, fiscali, di dirittto successorio, di previdenza....oltre che doti relazionali.

 

Sono tutte cose che non insegnano in un unico corso di laurea.

 

A focalizzarci quasi solamente sulle sue competenze economico finanziario si rischia di finire in mano davvero a uno che fa il "gestore". A uno che si fa le seghe grafici, medie mobili, candele, indici di sharpe.....nei casi peggiori che gioca a fare speculazione e non pianificazione.

Non tenendo conto dei desiderata del cliente.

 

E quindi rinnovo il consiglio. Si prendono i professionisti di zona delle cinque società sopra menzionate e li si va a conoscere. Per vedere chi sono, come lavorano, come sono strutturato.

Perchè alla fine lui tratterà sempre e solo con il consulente.

 

Ancora meglio, verificare se fanno qualche forum finanziario.

50 minuti fa, dindi dice:

Non so se disponibile in zona, ma in Intesa Sanpaolo Private ci sono - in media - buoni professionisti.

 

Intesa SanPaolo Private, San Paolo Invest e Fideuram sono gruppo unico adesso.

Delle tre meglio Fideuram, hanno una forma mentis più consulenziale di media.

Modificato 11 Novembre 20169 anni fa da TonyH

Completamente d'accordo Tony.

Ricordavo bene allora! Fra le 5 banche elencate a me piace molto Fideuram e ho già un feedback piú che positivo in proposito ma, giustamente, bisogna conoscere le singole realtà.

@Tony: mi permetto di aggiungere alle 5 Banche segnalate anche  BNP Paribas BNL.

Hanno ALCUNI prodotti interessanti e ALCUNI consulenti  capaci

Modificato 11 Novembre 20169 anni fa da 1happydream

Bene, anche BNP ha inaugurato da pochi mesi una struttura per la consulenza. Nella mia zona, complice la disfatta della banca locale e delle sue controllate, sono state aperte diverse filiali "non tradizionali" dei grandi istituti...

1 ora fa, 1happydream dice:

@Tony: mi permetto di aggiungere alle 5 Banche segnalate anche  BNP Paribas BNL.

Hanno ALCUNI prodotti interessanti e ALCUNI consulenti  capaci

 

Sicuramente anche in realtà più piccole (Finanza&Futuro, BNP, Copernico) ci sono persone molto valide.

Le mie perplessità riguardano la struttura, dal momento che la Mifid 2 che entra in vigore nel 2018 richiederà molti investimenti che le realtà piccole non sono sicuro che possano/vogliano fare.

1 ora fa, TonyH dice:

Intesa SanPaolo Private, San Paolo Invest e Fideuram sono gruppo unico adesso.

Delle tre meglio Fideuram, hanno una forma mentis più consulenziale di media.

 

Mi spiace rompere ma, nel mio caso, il consulente ( chiamiamolo così, per semplicità ) e l'organizzazione SanPaolo Private si è dimostrato più soddisfacente per quel che cercavo rispetto a quello Fideuram ( che infatti ho lasciato per passare a Private ). Sono d'accordo con chi dice di andare a fare incontri di conoscenza approfondita con tutti i consulenti papabili ( non più di 3 o 4 ) e poi tirare le somme ...

 
Mi spiace rompere ma, nel mio caso, il consulente ( chiamiamolo così, per semplicità ) e l'organizzazione SanPaolo Private si è dimostrato più soddisfacente per quel che cercavo rispetto a quello Fideuram ( che infatti ho lasciato per passare a Private ). Sono d'accordo con chi dice di andare a fare incontri di conoscenza approfondita con tutti i consulenti papabili ( non più di 3 o 4 ) e poi tirare le somme ...

Se puoi dirlo potresti specificare? [emoji4]

 
Sicuramente anche in realtà più piccole (Finanza&Futuro, BNP, Copernico) ci sono persone molto valide.
Le mie perplessità riguardano la struttura, dal momento che la Mifid 2 che entra in vigore nel 2018 richiederà molti investimenti che le realtà piccole non sono sicuro che possano/vogliano fare.

Aspetto interessante. Investimenti di che tipo?

@Tony> Gruppo BNP Paribas BNL e' tra i BIG europei...

Anche Finanza&Futuro ha una capogruppo importante (Deutche Bank) ma questo non è garanzia di sopravvivenza in Italia.

Tant'è che BNL aveva GIÀ una rete di promotori, ma BNP comprò all'epoca solo la parte bancaria mentre la parte di promozione fu venduta a RAS-Allianz.

 

Gli investimenti saranno principalmente di carattere informatico, perché la Mifid 2 (almeno nelle versioni approvate ad oggi) imporrà di tenere traccia di ogni visita effettuata con il cliente e di ogni proposta fatta al cliente solo ed esclusivamente su supporto autorizzato dalla casa.

 

A cui si aggiungerà una riduzione dei margini.

 

Servirà quindi economia di scala maggiore rispetto ad adesso.

Giustamente, in ottica futura bisogna considerare in quale banca si andrà realmente a finire. Attualmente ci sono diversi gruppi disastrati a dir poco e non credo che rimarranno indipendenti ancora a lungo.